【投資運用成績】 2021年9月│前月比-211,562円の含み益!

これからインデックス投資を始めてみたいなあ…
インデックス投資を始めたけれど3年後にはどのくらいの資産になってるんだろう…

そんなあなたに向けて。

こんにちは、パンダ (@gogopandablog) です。

投資歴3年半(2018年1月~)、2021年9月の投資運用成績を紹介します。

投資資産合計:8,002,807円
(評価損益+1,410,341円 +21.39%
前月比:-99,562円
(評価損益-211,562円 積立額+112,000円)

パンダくん

前月比-21万1千円の評価益だったよー

9月は株価が下がったため、前月比マイナスでした。

2021年9月のS&P500の推移
パンダくん

ここ数ヶ月はずっとプラスだったので、マイナスになったのは久々です。

運用資産の内訳は以下の4つです。

  • つみたてNISA:1,432,668円
    (評価損益+383,778円 +36.59%
  • 特定口座:3,702,323円
    (評価損益+707,319円 +23.62%
  • iDeCo:705,189円
    (評価損益+187,278円 +16.14%
  • 米国株式ETF:2,162,627円
    (評価損益+131,966円 +6.50%
パンダくん

内訳の内容を詳しく見ていくよー

SBI証券[旧イー・トレード証券]
目次

 つみたてNISA

つみたてNISAの運用状況は以下のとおりです。

クリックまたはタップで拡大表示します

銘柄は以下の2銘柄に積立設定をしています。

2銘柄の運用状況は、

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス1,147,680円
(評価損益+358,632円 +45.45%

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)284,988円
(評価損益+25,146円 +9.68%

パンダくん

ちょっと下がったけど、eMAXIS Slim 先進国株式インデックスは+45.45%!

 特定口座

特定口座の運用状況は以下のとおりです。

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銘柄はつみたてNISAと同じ以下の2銘柄に積立設定をしています。

2銘柄の運用状況は以下です。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス:907,626円
(評価損益+137,625円 +17.87%

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500):2,794,697円
(評価損益+569,694円 +25.60%

こちらで紹介したマイルール「【投資歴3年半・株式資産400万円】投資家パンダのマイルール7つ」では、「利益が+20%を超えた銘柄は売却してもOK」というルールにしていますが、利益確定はせずに保持します。

大きな出費の予定がなく手持ちの現金で生活費が賄えているので、当面利益確定はしないつもりです。

【初心者必読】投資のマイルール「短期?長期?いつ売る?」

 iDeCo

iDeCoの運用状況はこちらです。

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iDeCoは楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))に全額(毎月12,000円)積立設定をしています。

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昨年3月のコロナショックで一時元本割れしましたが、その後順調に回復しました。

パンダくん

投資から撤退しないで本当によかった!

【確定拠出年金(iDeCo)専用】SBI証券

 米国株式ETF

米国株式の運用状況はこちらです。

クリックまたはタップで拡大表示します

米国株式はSBI証券で以下の2つの米国ETFを定期買付しています。

2銘柄の運用状況は以下です。シェアーズ コア 米国総合債券市場 ETF

バンガード S&P 500 ETF
VOO NYSEArca:754,699円
(評価損益+19,585円 +2.66%

バンガード 米国高配当株式ETF
VYM NYSEArca:1,407,928円
(評価損益+112,381円 +8.67%

VOO(S&P 500 ETF)、 VYM(米国高配当株式ETF)ともに前月より下がりましたが、今月は VYM(米国高配当株式ETF) の配当金の支払いがありました!

米国ETFは配当金は現金として支払われるので、嬉しいです!

パンダくん

不労所得、めちゃうれしー!

米国株式は、住信SBIネット銀行の外貨積立を利用すると手数料を安く抑えることができます。

さらに、SBI証券のETF定期買付サービスを利用すると、ほぼ全自動でのほったらかし運用ができて楽チンです!

ただ最初の設定が少し手間なので、こちらの記事【SBI証券・ETF定期買付】外貨積立を利用して手数料を安く抑える買い方に必要な手続き方法をまとめました。

STEP1からSTEP4まで順番にやるとETF定期買付サービスの手続きが完了できます!

パンダくん

円からドルへの変換手数料を安く抑えて、ETFの定期買付ができるよー

 さいごに

以上、2021年9月の投資運用成績をご紹介しました。今月は21万1千円の運用損でした。

「投資」なので毎月必ず安定した収益があるわけではありません。ここ数ヶ月は毎月10万円以上の運用益が出ていました。

過去の投資運用成績

9月は株価が下がり運用損となりましたが、全体では140万円以上の評価益が出ている状況です。

長期的な視点で引き続き投資に取り組みます!

これから投資を始めようと思っている方は、少額でも可能なつみたてNISAから投資を始めてみてはいかがでしょうか。

「お金に働いてもらう」という実感がつかめます。

既に投資を始めている方は毎月積立を継続することで資産を増やすことが可能です。是非継続しましょう。

この記事が少しでも皆さんの役に立ったら嬉しいです。

またねっ。

SBI証券[旧イー・トレード証券]
パンダ
ミニマリスト
IT系会社員、投資家兼ミニマリスト。投資の運用成績や節約術、ミニマル生活、お気に入りのガジェットについて発信中。
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